オーストラリアのスーパーアニュエーションを自力で返金する方法

スーパーアニュエーション 返金

オーストラリア・ワーホリから帰国したTomo(@tomo_lev1)です。

みなさん、スーパーアニュエーション(superannuation)の返金手続きはどうされますか?

エージェントにお願いするものいいですが、手数料がめっちゃ高いですよね…

そこで今回は、スーパーアニュエーションを自力で返金手続きをしてみましたので、申請に必要な情報や実際に返金された金額などについて、ご紹介させていただきます。

スポンサーリンク

スーパーアニュエーションの返金手続きの方法は2つ

エージェントにお願いする

1つは、エージェントと呼ばれるタックスリターンの返金手続きを代行してくれる『税理士さんにお願いする』方法。

メリットは、自分で手続きする必要がないので、楽チン。

デメリットは、手数料がかかる。

自力で手続きする

もう1つは、『自力』で返金手続きする方法。

メリットは、自力で返金手続きするので、手数料が一切掛からない。

デメリットは、自分で手続きするので、面倒くさい。

基本面倒くさがりな性格なので、タックスリターンも自力でせず、エージェントさんにお願いしてました。

タックスリターンについては、こちらの記事にまとめています。

オーストラリアのマリーバでワーホリ中のTomo(@tomo_lev1)です。 みなさん、『タックスリターン(Tax Retur...

でも、スーパーアニュエーションの返金手続きの手数料は、どのエージェントさんも高いんですよね…涙

もう少しお安かったら即決でお願いしていたのですが、さすがに面倒くさがりな私も、あまりの手数料の高さに思わず怯(ひる)みました。

そこで、まず自力で返金手続きをやってみて、ダメだったらエージェントさんにお願いする方向で、スーパーアニュエーションの返金手続きを進めることにしました。

スーパーアニュエーションが返金できる人の条件

スーパーアニュエーションは、誰でも返金手続きできるわけではありません。

ワーキングホリデービザでオーストラリアに滞在されている方であれば、

  • ワーホリビザが既に失効している
  • ワーホリビザが今から1か月以内に失効する予定
  • オーストラリアから完全帰国している
  • オーストラリアから1か月以内に完全帰国する予定

のいずれかの条件を満たしている必要があります。

スポンサーリンク

スーパーアニュエーションの返金手続きに必要な情報

スーパーアニュエーションの返金手続きをするにあたり、申請に必要な情報がありますので、申請前に全て確認しておきましょう。

必要な情報は大きく分けて3つ。

1つ目は、『自分に関する情報』

2つ目は、『スーパーアニュエーションファンドに関する情報』

3つ目は、『職場に関する情報』

自分に関する情報とは、氏名、誕生日、連絡先、といった個人に関わる情報です。

各種申請手続きでよく聞かれる項目なので、特に問題ないと思います。

今回は、特に重要な『スーパーアニュエーションファンドに関する情報』『職場に関する情報』について、詳しくご紹介します。

スーパーアニュエーションファンドに関する情報

スーパーアニュエーションファンドに関する情報とは、具体的には…

  • Fund ABN
  • Product name
  • Superannuation fund number(SFN)
  • Member/account number
  • Superannuation product identification number(SPIN)
  • Cliant ID of fund
  • Date joined fund

この7項目です。

この7つについては、加入されているスーパーアニュエーションファンドにメールで問い合わせれば教えてくれます。

私はANZ銀行を開設した際に作った『ANZ Smart Choice』という、スーパーアニュエーションファンドに加入していましたので、ANZにメールで問い合わせました。

スーパーアニュエーション 返金

ANZ Wealthのsuperannuationsmartのchoice-superというページの下のほうに『Email us』というボタンがあるので、そのボタンをクリックしてメールを送ります。

https://www.wealth.anz.com/superannuation/smart-choice-super

メールボックスがうまく立ち上がらない方は、こちらが問い合わせ先のEmailアドレスになりますので、コピペしてください。

anzsmartchoice@anz.com

先ほどご紹介した7項目について教えてほしい旨の内容を上記メールアドレス先に送ったところ…

スーパーアニュエーション 返金

このように、返信が来ました。

2017年5月21日の午前6時頃にメールを送って、2017年5月22日の午後3時頃に返信が来ました。

ちなみに、このメールで『Fund ABN』を聞き忘れてしまったので、後日もう一度メールを送って『Fund ABN』について確認しています。

職場に関する情報

スーパーアニュエーションの返金手続きをするにあたり、申請に必要な情報の3つ目の『職場に関する情報』については、

  • Employer name
  • Employer address
  • Employment dates(from – to)

この3つが必要になります。

Employer nameは、雇用主の会社名。

Employer addressは、会社の住所。

Employment dates(from – to)は、初出勤日と最終出勤日になります。

実際の申請画面

スーパーアニュエーション 返金

こちらが、『スーパーアニュエーションファンドに関する情報』と『職場に関する情報』を入力する申請画面のキャプチャです。

Employer addressは、分からなかったので空欄のままにしました。

Futher supporting informationには、もう一つの職場に関する情報を記述しておきました。

スーパーアニュエーションの返金申請ページ

必要な情報が全てそろいましたら、 DASP online application systemにアクセスして、スーパーアニュエーションの返金手続きを進めていきます。

各申請ページの具体的な入力項目や画面キャプチャについては、みさPさんの記事『退職年金(スーパーアニュエーション)払い戻しを自力でする方法』で詳しく解説されていますので、そちらを参考にしてください。

私も大変参考にさせていただきました。

スーパーアニュエーション 返金

無事に申請が完了しましたら、ATOから申請手続きを受理した旨のメールが届きます。

実際に返金された金額

私の場合、2017年7月13日にATOから申請手続きを受理した旨のメールを受信して、実際にスーパーアニュエーションが返金されたのは、2017年7月21日でしたので、申請から8日後になります。

そして、実際に返金された金額はというと…

スーパーアニュエーション 返金

1193.61ドルでした。

スーパーアニュエーションの返金額は、スーパーアニュエーションの積立金額の30%から35%程度らしいです。

私のスーパーアニュエーションの積立金額が、確か3000ドルから4000ドルの間でしたので、妥当な金額と思われます。

スーパーアニュエーション 返金

また、スーパーアニュエーションの返金が確認できたと同時に、スーパーアニュエーションの積立口座も解約され、口座一覧画面から消えていました。

ちなみに、私はスーパーアニュエーションの返金方法を『オーストラリア国内の銀行口座への振込』を希望しましたが、『小切手』も選べます。

正確な情報ではないですが、『小切手』を選択した場合、送料か手数料か何かわかりませんが、『オーストラリア国内の銀行口座への振込』を選択した場合に比べ、返金額がやや減るらしいです。

さいごに

スーパーアニュエーションの返金手続きについてまとめてみましたが、いかがでしたでしょうか。

実は、オーストラリアのワーホリビザが失効したのが今年の5月で、5月中にスーパーアニュエーションの返金手続きを自力で行ったのですが、うまくいきませんでした。

7月になっても、全く返金される様子がなかったので、もう一度DASP online application systemにログインして申請手続きをしてみたところ、ようやく返金されました。

どうやら、最後の画面まで申請手続きができていなかったため、返金処理が行われていなかったようです。

申請手続きが完了したら、ATOから申請を受理した旨のメールが自動返信で送られてきますので、メールが送られてこない方は、迷惑メールフォルダに入ってないか確認してみてください。

あと、スーパーアニュエーションの返金手続きは全て自己責任でお願いします。

今後、スーパーアニュエーションの返金手続きをされる方々の参考になれば幸いです。

コメント

  1. 片倉亜美 より:

    質問なんですけどスーパーアニュエーションを申請しました(DASP)これを申請した場合年金の受け取り後自分のスーパーアニュエーションは自動的に解約されるということですか??

    • Tomo より:

      片倉さん

      はじめまして、Tomoです。
      ブログを見ていただきまして、ありがとうございます。
      私はANZのスーパーアニュエーションの口座を持ってましたが、スーパーアニュエーションが返金された同日に、スーパーアニュエーションの口座が管理画面の口座一覧から消えましたので、自動的に解約されたものと思われます。
      スーパーアニュエーションが返金されてから約1か月後、ANZから日本の自宅宛てにスーパーアニュエーションの返金処理が完了した旨の書面が郵送で送られてきました。
      ご参考にしていただけますと幸いです。