オーストラリアのスーパーアニュエーションを自力で返金する方法

スーパーアニュエーション 返金

オーストラリア・ワーホリから帰国したTomo(@tomo_lev1)です。

みなさん、スーパーアニュエーション(superannuation)の返金手続きはどうされますか?

エージェントにお願いするものいいですが、手数料がめっちゃ高いですよね…

そこで今回は、スーパーアニュエーションを自力で返金手続きをしてみましたので、申請に必要な情報や実際に返金された金額などについて、ご紹介させていただきます。

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スーパーアニュエーションの返金手続きの方法は2つ

エージェントにお願いする

1つは、エージェントと呼ばれるタックスリターンの返金手続きを代行してくれる『税理士さんにお願いする』方法。

メリットは、自分で手続きする必要がないので、楽チン。

デメリットは、手数料がかかる。

自力で手続きする

もう1つは、『自力』で返金手続きする方法。

メリットは、自力で返金手続きするので、手数料が一切掛からない。

デメリットは、自分で手続きするので、面倒くさい。

基本面倒くさがりな性格なので、タックスリターンも自力でせず、エージェントさんにお願いしてました。

タックスリターンについては、こちらの記事にまとめています。

オーストラリアのマリーバでワーホリ中のTomo(@tomo_lev1)です。 みなさん、『タックスリターン(Tax Retur...

でも、スーパーアニュエーションの返金手続きの手数料は、どのエージェントさんも高いんですよね…涙

もう少しお安かったら即決でお願いしていたのですが、さすがに面倒くさがりな私も、あまりの手数料の高さに思わず怯(ひる)みました。

そこで、まず自力で返金手続きをやってみて、ダメだったらエージェントさんにお願いする方向で、スーパーアニュエーションの返金手続きを進めることにしました。

スーパーアニュエーションが返金できる人の条件

スーパーアニュエーションは、誰でも返金手続きできるわけではありません。

ワーキングホリデービザでオーストラリアに滞在されている方であれば、

  • ワーホリビザが既に失効している
  • ワーホリビザが今から1か月以内に失効する予定
  • オーストラリアから完全帰国している
  • オーストラリアから1か月以内に完全帰国する予定

のいずれかの条件を満たしている必要があります。

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スーパーアニュエーションの返金手続きに必要な情報

スーパーアニュエーションの返金手続きをするにあたり、申請に必要な情報がありますので、申請前に全て確認しておきましょう。

必要な情報は大きく分けて3つ。

1つ目は、『自分に関する情報』

2つ目は、『スーパーアニュエーションファンドに関する情報』

3つ目は、『職場に関する情報』

自分に関する情報とは、氏名、誕生日、連絡先、といった個人に関わる情報です。

各種申請手続きでよく聞かれる項目なので、特に問題ないと思います。

今回は、特に重要な『スーパーアニュエーションファンドに関する情報』『職場に関する情報』について、詳しくご紹介します。

スーパーアニュエーションファンドに関する情報

スーパーアニュエーションファンドに関する情報とは、具体的には…

  • Fund ABN
  • Product name
  • Superannuation fund number(SFN)
  • Member/account number
  • Superannuation product identification number(SPIN)
  • Cliant ID of fund
  • Date joined fund

この7項目です。

この7つについては、加入されているスーパーアニュエーションファンドにメールで問い合わせれば教えてくれます。

私はANZ銀行を開設した際に作った『ANZ Smart Choice』という、スーパーアニュエーションファンドに加入していましたので、ANZにメールで問い合わせました。

スーパーアニュエーション 返金

ANZ Wealthのsuperannuationsmartのchoice-superというページの下のほうに『Email us』というボタンがあるので、そのボタンをクリックしてメールを送ります。

https://www.wealth.anz.com/superannuation/smart-choice-super

メールボックスがうまく立ち上がらない方は、こちらが問い合わせ先のEmailアドレスになりますので、コピペしてください。

anzsmartchoice@anz.com

先ほどご紹介した7項目について教えてほしい旨の内容を上記メールアドレス先に送ったところ…

スーパーアニュエーション 返金

このように、返信が来ました。

2017年5月21日の午前6時頃にメールを送って、2017年5月22日の午後3時頃に返信が来ました。

ちなみに、このメールで『Fund ABN』を聞き忘れてしまったので、後日もう一度メールを送って『Fund ABN』について確認しています。

職場に関する情報

スーパーアニュエーションの返金手続きをするにあたり、申請に必要な情報の3つ目の『職場に関する情報』については、

  • Employer name
  • Employer address
  • Employment dates(from – to)

この3つが必要になります。

Employer nameは、雇用主の会社名。

Employer addressは、会社の住所。

Employment dates(from – to)は、初出勤日と最終出勤日になります。

実際の申請画面

スーパーアニュエーション 返金

こちらが、『スーパーアニュエーションファンドに関する情報』と『職場に関する情報』を入力する申請画面のキャプチャです。

Employer addressは、分からなかったので空欄のままにしました。

Futher supporting informationには、もう一つの職場に関する情報を記述しておきました。

スーパーアニュエーションの返金申請ページ

必要な情報が全てそろいましたら、 DASP online application systemにアクセスして、スーパーアニュエーションの返金手続きを進めていきます。

各申請ページの具体的な入力項目や画面キャプチャについては、みさPさんの記事『退職年金(スーパーアニュエーション)払い戻しを自力でする方法』で詳しく解説されていますので、そちらを参考にしてください。

私も大変参考にさせていただきました。

スーパーアニュエーション 返金

無事に申請が完了しましたら、ATOから申請手続きを受理した旨のメールが届きます。

実際に返金された金額

私の場合、2017年7月13日にATOから申請手続きを受理した旨のメールを受信して、実際にスーパーアニュエーションが返金されたのは、2017年7月21日でしたので、申請から8日後になります。

そして、実際に返金された金額はというと…

スーパーアニュエーション 返金

1193.61ドルでした。

スーパーアニュエーションの返金額は、スーパーアニュエーションの積立金額の30%から35%程度らしいです。

私のスーパーアニュエーションの積立金額が、確か3000ドルから4000ドルの間でしたので、妥当な金額と思われます。

スーパーアニュエーション 返金

また、スーパーアニュエーションの返金が確認できたと同時に、スーパーアニュエーションの積立口座も解約され、口座一覧画面から消えていました。

ちなみに、私はスーパーアニュエーションの返金方法を『オーストラリア国内の銀行口座への振込』を希望しましたが、『小切手』も選べます。

正確な情報ではないですが、『小切手』を選択した場合、送料か手数料か何かわかりませんが、『オーストラリア国内の銀行口座への振込』を選択した場合に比べ、返金額がやや減るらしいです。

さいごに

スーパーアニュエーションの返金手続きについてまとめてみましたが、いかがでしたでしょうか。

実は、オーストラリアのワーホリビザが失効したのが今年の5月で、5月中にスーパーアニュエーションの返金手続きを自力で行ったのですが、うまくいきませんでした。

7月になっても、全く返金される様子がなかったので、もう一度DASP online application systemにログインして申請手続きをしてみたところ、ようやく返金されました。

どうやら、最後の画面まで申請手続きができていなかったため、返金処理が行われていなかったようです。

申請手続きが完了したら、ATOから申請を受理した旨のメールが自動返信で送られてきますので、メールが送られてこない方は、迷惑メールフォルダに入ってないか確認してみてください。

あと、スーパーアニュエーションの返金手続きは全て自己責任でお願いします。

今後、スーパーアニュエーションの返金手続きをされる方々の参考になれば幸いです。

コメント

  1. 片倉亜美 より:

    質問なんですけどスーパーアニュエーションを申請しました(DASP)これを申請した場合年金の受け取り後自分のスーパーアニュエーションは自動的に解約されるということですか??

    • Tomo より:

      片倉さん

      はじめまして、Tomoです。
      ブログを見ていただきまして、ありがとうございます。
      私はANZのスーパーアニュエーションの口座を持ってましたが、スーパーアニュエーションが返金された同日に、スーパーアニュエーションの口座が管理画面の口座一覧から消えましたので、自動的に解約されたものと思われます。
      スーパーアニュエーションが返金されてから約1か月後、ANZから日本の自宅宛てにスーパーアニュエーションの返金処理が完了した旨の書面が郵送で送られてきました。
      ご参考にしていただけますと幸いです。

  2. 海老美也子 より:

    ともさん
    はじめまして、ワーキングホリデー終了した者です。ブログ丁寧に書いてくださりありがとうございました。ともさんを参考にさせて入力しましたが、ずっとheldのメールがきてしまいまして……anzのmember /account number は、15桁でしたでしょうか。なんど上書きしてもそこに部分はいつも削除されていて……
    よろしくお願いいたします。

    • Tomo より:

      海老さん
      はじめまして、Tomoです。
      ブログを見ていただきまして、ありがとうございます。
      私のANZ Smart Choiceのmember account numberを確認してみたところ、0から始まる15桁の数字でした。
      ご参考になれば幸いです。

  3. ともえ より:

    初めまして
    ブログ拝見しました。
    私もANZのスーパーアニュエーションの口座を持っています。あと1ヶ月弱で帰国予定なのですが、TOMOさんは日本からスーパーの申請をしましたか?もし、銀行口座自体を閉めてしまうと申請はできないのでしょうか?

    • Tomo より:

      ともえさん

      はじめまして、Tomoです。

      日本からスーパーアニュエーションの返金手続きを行いました。

      私が昨年手続きを行った際は、返金方法として、オーストラリア現地銀行への銀行振り込み以外に、小切手で日本への郵送も選べましたので、銀行口座をクローズしても申請はできると思いますが、現在も小切手が選択できるのかは分からないので、実際にスーパーアニュエーションの返金手続きの画面を進めてみて、返金方法の選択肢を確認してみるといいかもしれません。

  4. あっこ より:

    こんにちは。手続きを申請してatoからメールが来たのですが、申請はまだ完成していないので手続きはまだ行えないとの内容でした。ほぼ記入したのでどこがいけないのか分かりません、、、

    記入できなかったところはclient ID of Fundくらいなのですが
    ちなみに銀行はANZです。
    どうすればいいですか。

    • Tomo より:

      あっこさん

      はじめまして、Tomoです。

      私の場合、申請してから1ヶ月ほど経ってもATOからメールの返信がなかったため、再度申請し直した結果、ATOからメールの返信が来て、返金されたという経緯があります。

      うまくいくかわからないですが、数日経ってから、再度申請手続きをしてみるといいかもしれません。

      根本的な解決策が提示できず申し訳ないですが、参考にしてみてください。

  5. まんぺに より:

    はじめまして。
    僕もスーパーアニュエーションを自分で払い戻しをしようと思ってたので、大変ありがたいです。
    ご質問なのですが、1回スーパーアニュエーションを解約すると二度と作れないと言った話を(良くしったかぶりをする人から)聞きました。

    もしおわかりでしたら、本当に1度解約すると2度とスーパーアニュエーションの手続きができなくなるのかどうかを教えて頂けると幸いです。

    • Tomo より:

      まんぺにさん

      はじめまして、Tomoです。
      スーパーアニュエーションの口座を解約しても、再度新規で口座を作ることはできると思いますが、スーパーアニュエーションの返金手続きは、ワーホリを終えて日本に帰国する人しかできないので、そういった意味で言うと、スーパーアニュエーション口座を解約(=返金手続き)すると、二度とスーパーアニュエーション口座を作れなくなると言えますね。

      ご質問の意図に沿った回答ができているかわかりませんが、ご参考にしていただけますと幸いです。

  6. えりか より:

    初めましてTomoさん。
    ワーホリの期間が残り1ヶ月を切ったので、こちらの記事を参考にさせて頂いてsuper annulation の処理をしました。

    支払いをANZの銀行振込にして、ATOから「まだビザが切れていない人はお金を振り込む事が出来ません。
    切れてから再度申請が必要です。」と言う様な内容のメールが来たのですが、帰国した際にANZの銀行口座が残っていると解約が難しいと思うのですがTomoさんはどの様にしたのですか?
    良ければ教えてください。

    • Tomo より:

      えりかさん

      はじめまして、Tomoです。
      コメントの返信が遅くなり、申し訳ございませんでした。
      私の場合、日本に帰国後、スーパーアニュエーションの返金手続きをして、ANZの口座に振り込まれたのを確認後、ANZから日本の新生銀行の口座へ全額海外送金しました。

      ANZの口座は不要なので、「口座を解約したい」旨を記述したメールを日本からANZのサーファーズパラダイス支店宛に送信後、担当者から解約書類が添付ファイルで送られてきたので、必要事項を記入して、国際郵便でANZのサーファーズパラダイス支店宛に郵送しました。

      ただし、オーストラリア国外からANZの口座を解約する場合、国際電話でANZのカスタマーサポートに連絡して、電話で解約手続きの申請をするのが原則らしいですが、英語が苦手でうまく話せる自信がなかったので、日本人スタッフが常駐しているサーファーズパラダイス支店に問い合わせた次第です。

      ご質問の意図に沿った回答ができているかわかりませんが、ご参考にしていただけますと幸いです。

      • えりか より:

        返信ありがとうございます!
        ANZの銀行振込でスーパーエニュエーションのお金が欲しいと思ってたんですが、やはり帰国後解約手続きをされてたんですね。
        何度も質問すみません。。解約書類は英語でしたでしょうか?

        • Tomo より:

          えりかさん

          メールで送られてきた解約書類はA4サイズ1枚で英語でした。名前と口座番号と署名を直筆で記入するだけだったので、簡単でしたよ。

          ANZの担当者からは、以下のような内容でメールを頂きました。

          Hi, Tomo
          Could you please complete, sign on the account closure form (attached in the email), also could you please make sure that all the money has been transferred to your Japanese Account before we close.
          Then mail the original copy of the account closure form back to our branch. We will action after we received the original copy.

          Thank you
          Kind regards

          • えりか より:

            ありがとうございます。
            私も帰国後そのような対応をしたいと思います!
            丁寧な返答ありがとうございました!

  7. けい より:

    はじめまして。こちらのサイトを参考にスーパーアニュエーション解約手続きをさせていただきました!
    しかし手続きが完了していないというメールが来たのですがどのように書類を提出したら良いのでしょうか。。。
    Unfortunately, we are unable to proceed with the request at this time as we do not process International Cheque Payment.
    Please provide the following outstanding requirements:
    · Details of an Australian bank account held in your name to which the payment can be made. Please provide
    o Bank name
    o BSB number
    o Account number
    o Account name
    o Account signature
    · Alternatively, we can make the payment to an overseas bank. For this option please complete the enclosed International funds transfer form
    · Certified/Notarised proof of identification document, either: (Please refer to below certification of document instructions)
    o one primary photographic identification document; or
    o one primary non-photographic identification document and one secondary identification document.
    We are unable to accept non-certified photocopies, emails or faxes of the above requirements.
    Please post requirements to us at the following address and use the WIN reference quoted above on all further correspondence.

    • Tomo より:

      けいさん

      はじめまして、Tomoです。
      英語が苦手なので、掲載いただいた英文をGoogle翻訳で日本語に変換して内容を確認してみました。

      仮に、私がATOからこのメールを受信した場合、現時点で小切手での返金ができないと記述されているので、ATOにメールで「いつになったら小切手の支払いができるようになるのか」聞いてみます。

      ATOからの返答で具体的な返金日時が分かれば、その日時まで待てば小切手での返金対応が受けられるので、その日時まで待ちます。

      一方で、「そもそも小切手での返金ができない」と返答された場合、残る選択肢は銀行振り込みになるの、返金を希望する口座の「Bank name、BSB number、Account number、Account name、Account signature」を記述したメールをATOに送ります。

      あとは、追加の対応が必要であれば、都度ATOからメールが来ると思いますので、内容を確認して対応していくだけです。

      ご質問の意図に沿った回答ができているかわかりませんが、ご参考にしていただけますと幸いです。

  8. ヨシダ アユミ より:

    こんにちは、初めまして。あゆみと申します。こちらのサイトを参考にスーパーの申請をさせて頂きました。
    ATOからも返信メールきて、申請は出来たと思うのですが、間違えてしまった所があります。支払い方法を選択する所で、Chequeにしてしまいました。これだと、オーストラリアに住んでいた所の住所に小切手が行くようになってしまいますよね??
    私は既に帰国しているため、銀行振り込みするつもりが間違えてしまいました。この様な場合の対処法あれば教えて頂きたいです。すみませんが、よろしくお願いします。